Промпт для плана Cash Flow и управления денежным потоком

Пример входных данных от пользователя

• Метрики: Отклонение план/факт по Cash Out — 25%, остатки на счетах в конце месяца близки к нулю (кассовые разрывы 2 раза в квартал).

• Узкое место: Просроченная дебиторка (DSO вырос с 40 до 55 дней), цена — ₽5 млн в месяц на обслуживание овердрафтов.

• Ресурсы: 2 финменеджера (загрузка 100%), Excel-модели.

• Цель на 90 дней: Снизить отклонение план/факт до 10%, исключить кассовые разрывы.

• Ограничения: Бюджет на софт — 0, нанимать нельзя.

Ответ модели

1) Диагностика причин

• Низкая дисциплина заявок: Подразделения заявляют платежи вне графика, что размывает точность планирования.

• Деградация сбора выручки: Отсутствие контроля оплат по этапам (DSO +15 дней) создает дефицит ликвидности.

• Метод «ручного управления»: Excel-модели не синхронизированы с CRM, данные о поступлениях устаревают.

2) Портфель инициатив

• Быстрый эффект: Введение «платежных дней» (вт, чт). Owner: Финменеджер 1. Срок: 1 неделя. Эффект: прогнозируемый остаток. Проверка: отсутствие внереестровых платежей.

• Системный шаг: Реестр старения дебиторки с еженедельным алертом коммерческому отделу. Owner: Финменеджер 2. Срок: 2 недели. Эффект: Снижение DSO до 45 дней. Проверка: отчет по просрочке > 5 дней.

3) KPI-дерево

• Запаздывающие: Точность прогноза CF (%), Объем просроченной ДЗ (₽).

• Ведущие: % заявок на оплату, поданных до среды; Количество звонков по дебиторке в неделю.

4) План внедрения и ритм

• Неделя 1-2: Ревизия всех лимитов по статьям.

• Операционный ритм: Короткий Daily (15 мин) по остаткам; Пятничный комитет по дебиторке.

• **

...